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浅析客户关系管理系统商业智能模块功能改进设计

减小字体 增大字体 作者:佚名  来源:本站整理  发布时间:2016-06-13 12:23:03

浅析客户关系管理系统商业智能模块功能改进设计
    商业智能模块是运营型CRM向分析型CRM的提升,实现企业管理决策的知识化和智能化的关键,是CRM整体方案的核心环节[}ls} o  BI技术实现的基础是数据仓库的建设,实现手段是通过OLAP(联机分析处理)技术和DM(数据挖掘)技术,对数据进行整理、抽取、查询和知识发现。根据商业智能模块的商业智能的功能需求,中国人保寿险CRM体系的商业智能模块功能改进研究将紧紧围绕七个方面的功能需要来提高管理决策的知识化和职能化的效果,针对中国人保寿险的具体情况,其BI模块应具备以下功能。
(1)承保分析。分析企业中各展业团队的业绩进展情况,通过横向和纵向比较,从多种相关因素中寻找影响业绩的真正原因;分析新保单构成情况;分析业务人员业绩与其既有业务和新增业务以及个人特征销售策略的关系;分析不同经营方式下的展业情况;预测未来业务发展的趋势,指导业绩推动计划的制定与调整。   
(2)理赔分析。针对各个险种进行赔付情况分析,其中数据细节展示应细化到具体行业甚至具体至某一投保单位在该险种中的赔付情况分析,从而测算出各险种总体的出险率和赔付率,以及细化到行业的险种出险率和赔付率,分析出险原因,掌握各险种以及各行业的风险度,为未来业务发展的方向和各险种费率的调整提供决策依据,并为相应客户等级评定提供依据。
    (3)产品分析。对产品进行核算,分别找出效益产品、有潜力产品和亏损产品,评估各产品的费率制定政策,通过产品相关分析,制定最佳组合方案。
    (4)市场分析。分析公司在不同地域以及不同行业的展业情况,估算公司的市场份额,通过对外部数据的分析(商业的市场数据),以发现潜在的市场,保证公司能制定适应市场变化的政策。
    (5)客户分析。通过有效的客户关系管理,从业务系统或CRM的处理数据中获取有关客户的全面信息,对现有的客户群进行分析,获取不同特征的客户的消费模式和消费喜好;分析不同特征客户对公司的不同营销策略的兴趣;分析各类客户的出险率和出险原因;分析不同类型客户的欠费情况及其特征;分析客户的信誉度、忠诚度;分析客户对公司各种服务方式的满意度;分析现有客户分布情况。通过有效的客户分析,可以为业务发展提供方向指导,为营销策略提供依据,进而更好地建立客户服务体系。
    (6)代理人分析。由于现有保险代理人(组)业务素质参差不齐,导致不规范业务时有发生,甚至出现商业欺骗的情况。因此及时发现不良代理人(组)就显得非常重要,通过对代理人(组)业务的承保、理赔情况和收费结算情况的分析,可以找出其中可能存在的问题,减少保险公司的经营风险。
    (})财务分析。以财务数据为基础,通过报表科目查询、预警执行监控、机构业绩评价、产品效益评价、资金管理分析等模型对公司的经营成本、费用、利润进行综合分析,达到减少成本、发现问题的目的。当然,cRM中的Br功能在结构上不是单独集中实现的,而是根据实际需要有可能分散在其它功能模块中得以实现,例如市场分析功能就是在MA模块中应用的。


 

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